دوره 37، شماره 1 - ( بهار 1403 )
دوره37 شماره 1 صفحات 174-147 |
برگشت به فهرست نسخه ها
Download citation:
BibTeX | RIS | EndNote | Medlars | ProCite | Reference Manager | RefWorks
Send citation to:
BibTeX | RIS | EndNote | Medlars | ProCite | Reference Manager | RefWorks
Send citation to:
Ghodratipour M, pourezat A A, Kiaei M. (2024). Governance Challenges of the National Pension Fund. JMDP. 37(1), 147-174. doi:10.61186/jmdp.37.1.147
URL: http://jmdp.ir/article-1-4735-fa.html
URL: http://jmdp.ir/article-1-4735-fa.html
قدرتی‌پور مرتضی، پورعزت علی‌اصغر، کیائی مجتبی. چالش های حکمرانی صندوق بازنشستگی کشوری فرایند مدیریت و توسعه 1403; 37 (1) :174-147 10.61186/jmdp.37.1.147
1- گروه مدیریت دولتی، دانشکده مدیریت و اقتصاد، واحد علوم تحقیقات، دانشگاه آزاد اسلامی، تهران، ایران
2- گروه مدیریت دولتی، دانشکده مدیریت، دانشگاه تهران، تهران، ایران ،pourezzat@ut.ac.ir
2- گروه مدیریت دولتی، دانشکده مدیریت، دانشگاه تهران، تهران، ایران ،
چکیده: (385 مشاهده)
هدف: این پژوهش بررسی چالش‌های حکمرانی صندوق بازنشستگی کشوری در طراحی سامانه ارزشیابی عملکرد دوره‌ای برای این صندوق بود.
طرح پژوهش/ روششناسی/ رویکرد: این پژوهش اکتشافی و از لحاظ هدف کاربردی بود. جامعه خبرگان در روش کیفی 15 نفر ازخبرگان بود. داده‌ها با استفاده از مصاحبه جمع‌آوری و با کدگذاری سه گانه گراندد تئوری، مدل طراحی شد. تعداد خبرگان براساس اشباع نظری تعیین گردید.
یافته‌ها: از تحلیل متن مصاحبه با خبرگان، 6 مقوله اصلی و30 مفهوم به دست آمد.یافته‌ها نشان داد که نارسایی زیرساخت‌های بازنشستگی، تحولات نامساعد کار وعدم اطمینان موجود در صندوق، کوتاه بودن عمر مدیریت، نوسان‌های نرخ ارز و دلار، نرخ جایگزینی بالا و نرخ پشتیبانی پایین، عدم شایسته گزینی مدیران، کاهش و فقدان اقدامات پوششی درسطح جامعه و فقدان پاسخگویی دولت به بازپرداخت و تعهداتش به صندوق، مهم ترین چالش‌های حکمرانی صندوق بازنشستگی کشوری است؛ که با در نظر گرفتن تلاطم سیاسی و تجاری محیط بیرونی و تفکر راهبردی و کیفیت پایش و نظارت درونی می‌توان از راهبردهای برنامه‌ریزی، حمایتی، مالی، بیمه، مدیریتی، سیاسی، انسانی، اصلاحی و نظارتی و بازنشستگی برای امکان ارزشیابی دوره‌ای عملکرد صندوق بهره برد.
ارزش/ اصالت پژوهش: این پژوهش با ارائه مدل جامع دربرگیرنده چالش‌های حکمرانی صندوق بازنشستگی، علت به وجود آمدن آنها و عوامل بیرونی و درونی تاثیرگذار برآن، به راهبردهایی برای بهبود شرایط فعلی صندوق بازنشستگی برای حکمرانی آن و اجرای سامانه ارزشیابی عملکرد دوره‌ای صندوق بازنشستگی کشوری دست یافته که گامی نوآورانه در جهت ارتقای عملکرد این صندوق برداشته است. همچنین یافته‌های این پژوهش می‌تواند برای سایر صندوق‌های بازنشستگی نیز مفید باشد.
پیشنهادهای اجرایی/ پژوهشی: پیشنهاد می‌شود راهبردهای ارائه شده در این پژوهش درصندوق بازنشستگی کشوری اجرا و پس از ارزیابی، در صورت نیاز اصلاح شوند. همچنین انجام پژوهش‌های بیشتر در زمینه ارزشیابی عملکرد سایر سازمان‌های دولتی ضروری است.
طرح پژوهش/ روششناسی/ رویکرد: این پژوهش اکتشافی و از لحاظ هدف کاربردی بود. جامعه خبرگان در روش کیفی 15 نفر ازخبرگان بود. داده‌ها با استفاده از مصاحبه جمع‌آوری و با کدگذاری سه گانه گراندد تئوری، مدل طراحی شد. تعداد خبرگان براساس اشباع نظری تعیین گردید.
یافته‌ها: از تحلیل متن مصاحبه با خبرگان، 6 مقوله اصلی و30 مفهوم به دست آمد.یافته‌ها نشان داد که نارسایی زیرساخت‌های بازنشستگی، تحولات نامساعد کار وعدم اطمینان موجود در صندوق، کوتاه بودن عمر مدیریت، نوسان‌های نرخ ارز و دلار، نرخ جایگزینی بالا و نرخ پشتیبانی پایین، عدم شایسته گزینی مدیران، کاهش و فقدان اقدامات پوششی درسطح جامعه و فقدان پاسخگویی دولت به بازپرداخت و تعهداتش به صندوق، مهم ترین چالش‌های حکمرانی صندوق بازنشستگی کشوری است؛ که با در نظر گرفتن تلاطم سیاسی و تجاری محیط بیرونی و تفکر راهبردی و کیفیت پایش و نظارت درونی می‌توان از راهبردهای برنامه‌ریزی، حمایتی، مالی، بیمه، مدیریتی، سیاسی، انسانی، اصلاحی و نظارتی و بازنشستگی برای امکان ارزشیابی دوره‌ای عملکرد صندوق بهره برد.
ارزش/ اصالت پژوهش: این پژوهش با ارائه مدل جامع دربرگیرنده چالش‌های حکمرانی صندوق بازنشستگی، علت به وجود آمدن آنها و عوامل بیرونی و درونی تاثیرگذار برآن، به راهبردهایی برای بهبود شرایط فعلی صندوق بازنشستگی برای حکمرانی آن و اجرای سامانه ارزشیابی عملکرد دوره‌ای صندوق بازنشستگی کشوری دست یافته که گامی نوآورانه در جهت ارتقای عملکرد این صندوق برداشته است. همچنین یافته‌های این پژوهش می‌تواند برای سایر صندوق‌های بازنشستگی نیز مفید باشد.
پیشنهادهای اجرایی/ پژوهشی: پیشنهاد می‌شود راهبردهای ارائه شده در این پژوهش درصندوق بازنشستگی کشوری اجرا و پس از ارزیابی، در صورت نیاز اصلاح شوند. همچنین انجام پژوهش‌های بیشتر در زمینه ارزشیابی عملکرد سایر سازمان‌های دولتی ضروری است.
واژه‌های کلیدی: حکمرانی صندوق بازنشستگی، چالش‌های حکمرانی، ارزشیابی عملکرد دوره‌ای، ارزشیابی صندوق بازنشستگی کشوری، شفافیت صندوق بازنشستگی کشوری
نوع مطالعه: پژوهشي |
موضوع مقاله:
رویکردهای مدیریت دولتی
دریافت: 1402/12/19 | پذیرش: 1403/5/27 | انتشار الکترونیک: 1403/7/7
دریافت: 1402/12/19 | پذیرش: 1403/5/27 | انتشار الکترونیک: 1403/7/7
فهرست منابع
1. Abbasi A, Nasiri Aghdam A. (2024). Evaluating the Impacts of Retirement Age Reform on Financial Status of the Iranian Social Security Organization Using a Dynamic Microsimulation Model. refahj. 23(91), : 5. [URL: http://refahj.uswr.ac.ir/article-1-4190-fa.html. (in persian).]
2. Abbasnia, S. (2023). Clarifying the position of developing the professional competence of managers in determining the key roles of the body supervising pension funds. Karafan Journal, 20(2), 677-696. [DOI:10.48301/kssa.2023.376296.2375. (in persian).]
3. Azizi, M and Najarzadeh, R and Heydari, H (2023). evaluation of how to consolidate or separate pension insurance funds in Iran and its effect on increasing the efficiency of these funds (increasing their income flow), Management and Entrepreneurship Studies Quarterly, 9(1). (in persian).
4. Blake, David, Alex J. Murray, and Richard Haynes. (2008). Pension Fund Risk Management: A Framework for Sound Practices. Geneva: International Labour Organization.
5. Bregnard, N., & Salva, C. (2023). Pension fund board governance and asset allocation: evidence from Switzerland. Journal of Pension Economics & Finance, 22(3), 400-424. [DOI:10.1017/S1474747221000494.]
6. Chohan, U. W. (2017). Pension fund regulation and governance. Global Encyclopedia of Public Administration, Public Policy, and Governance. [DOI:10.1007/978-3-319-31816-5_3474-1.]
7. Chobani Gol Saeed, B and Sahabi, B (2023). crisis in the national pension fund, the first international conference on the ability of management, industrial engineering, accounting and economics, Babol, [https://civilica.com/doc/1691531]
8. Clark, G. L. (2004). Pension fund governance: expertise and organizational form. Journal of Pension Economics & Finance, 3(2), 233-253. [DOI:10.1017/S1474747204001556.]
9. Clark, G. L., & Urwin, R. (2016). Best-practice pension fund governance. In Asset Management: Portfolio Construction, Performance and Returns (pp. 295-322). Cham: Springer International Publishing. [DOI:10.1007/978-3-319-30794-7_13] []
10. Ebrahimnejad, A, and Karimi, M. (2018). Governance challenges in pension funds. Social Security Studies Quarterly, 83(1), 1-22.
11. Gholamrezaei, V and Hosseini, S.A (2022). Compilation of the competency model of the provincial managers of the National Pension Fund, National Defense Strategic Management Studies, 6 (22). (in persian).
12. Gonzalez, T. A., van Lelyveld, I., & Lučivjanská, K. (2020). Pension fund equity performance: Patience, activity or both?. Journal of Banking & Finance, 115, 105812. [DOI:10.1016/j.jbankfin.2020.105812.]
13. IFIAC. (2016). Pension Fund Governance: A Framework for Effective Practices. Toronto: International Federation of Actuaries.
14. Ilkhanipour, S and Zarandi, S (2023). solutions to overcome the challenges of pension funds, National Conference on New Challenges and Solutions in Management, Accounting and Insurance Industry, Ardabil, https://civilica.com/doc/1798084. (in persian).
15. International Monetary Fund. (2018). The Role of Financial Support in Pension Reforms. Washington, D.C.: International Monetary Fund. [DOI:10.5089/9798400211218.005] [https://www.imf.org/en/Publications/TNM/Issues/2022/06/15/IMF-Engagement-on-Pension-Issues-in-Survei]
16. International Monetary Fund. (2013). Pension Fund Risk Management: Challenges and Practices. Washington, D.C.: International Monetary Fund. [https://www.imf.org/en/About/Recruitment/life-at-the-imf/compensation-and-benefits.]
17. Khashei, V., Zargaran, F., (2018). Strategic Management of Lynch, Fozhan pub, Tehran.
18. Mahmoudzadeh Ahmadinejad, Sh and Garami, A and Mohammad Qashqaei, A(2017). identifying the consequences of government governance on the asset portfolio management of public pension funds in the Islamic Republic of Iran (case study: pension funds under the Ministry of Cooperation, Labor and Social Welfare), the first Conference on governance and public policy, Tehran. (in Persian).
19. McAdam, R., Hazlett, S.A., Gillespie,K.A.(2017),Developing a conceptual model of lead performance measurement and bench marking: A multiple case analysis, International JOURNAL OF Operation &Production Management,Vol.28,No.12. [DOI:10.1108/01443570810919350]
20. Mehrabani, G.A, Zargaran Khouzani, F (2024). The Global Business Environment Meeting the Challenges, Write by: Jannt Morrison, Tehran, Commercial publication Printing Company. Iran. (in Persian).
21. Mokri F, zandi F, hosseini S S, Khezri M. (2021). Applying the Nonlinear Mild Transition Regression (STR) Model in Determining the Relationship between Macroeconomic Variables and the Financial Burden of Pension Funds for the Government. qjerp; 29 (98) :447-477. [URL: http://qjerp.ir/article-1-2960-fa.html. (in persian).]
22. Moradi, A and Ramadanpour, I (2023). Investigating the challenges of the pension fund in Iran and presenting its practical solutions, 9th International Conference on Management and Accounting Sciences, Tehran. [https://civilica.com/doc/1671580. (in persian).]
23. Morina, F., & Grima, S. (2021). The performance of pension funds and their impact on economic growth in OECD countries. In New Challenges for Future Sustainability and Wellbeing (pp. 17-47). Emerald Publishing Limited. [DOI:10.1108/978-1-80043-968-920211003.]
24. Nagafi H, daman keshede M, mohahadi T, shogaee M, dagheghe asl A R. Investigating the effect of shock of macroeconomic variables on the resilience of pension funds (Case study of the Social Security Organization). mieaoi 2021; 10 (36) : 14. [URL: http://mieaoi.ir/article-1-1138-fa.html. (in persian).]
25. OECD. (2011). Governance of Pension Funds: A Review of OECD Countries. Paris: OECD Publishing. [https://www.oecd.org/finance/private-pensions/34799965.pdf.]
26. OECD. (2018). Pension Risk Management: Enhancing Governance and Risk Culture. Paris: OECD Publishing.
27. Otero-González, L., Durán-Santomil, P., Lado-Sestayo, R., & Vivel-Búa, M. (2021). Active management, value investing and pension fund performance. European journal of management and business economics, 30(3), 299-317. [DOI:10.1108/EJMBE-08-2020-0237.]
28. Pourezzat, A.A. (2014). Management through performance evaluation to guide the progress of society. Center for Iranian Islamic model of progress. (in persian).
29. Raghfar H, akbarbeygi S. (2016). The Effect of Replacement Rate Changes in Social Security Pension Fund on the Capital Stock, Labor Supply and Saving∗. qjer; 23 (75) :45-74 . [URL: http://qjerp.ir/article-1-1043-fa.html. (in persian).]
30. Rauh, Joshua D. (2008). The Fundamentals of Pension Finance. Cambridge, MA: MIT Press.
31. Rees jafari motlagh R, abdoli G, nasiri Aghdam A, amiri H. (2021). Investigating the effects of demographic change on the financial sustainability of the pension fund using the Overlapping Generation Model based on the DSGE model. qjerp; 28 (96) :121-162. [DOI:10.52547/qjerp.28.96.121] []
32. Röper, N. (2021). Capitalists against financialization: the battle over German pension funds. Competition & Change, 25(3-4), 428-452. [DOI:10.1177/1024529421993005.]
33. Rudari, S., Ahmadi, A. M., & Omidi, V. (2024). Transmission Mechanisms of Contemporaneous Risk in Investment Portfolios: An R2 Connectedness Approach With Evidence From the Iranian National Pension Fund Investment Company. Iranian Journal of Economic Research, 29(98), 123-161. [DOI:10.22054/ijer.2024.76436.1228. (in persian).]
34. Shekarkhah, J., Salimi, M. J., Ghazinoori, S. S., & Hedayati Bilondi, A. (2024). Identifying and Ranking Sustainability Evaluation Indicators for Iranian Pension Funds. Empirical Studies in Financial Accounting, 21(81), 53-95. [DOI:10.22054/qjma.2023.76209.2503. (in persian).]
35. Yermo, J. (2008). Pension fund governance: Challenges and potential solutions. Available at SSRN 1217266. [DOI:10.2139/ssrn.1217266]
36. Zare, R; Rezaei, M; Hosseini Yazdi, S.M.H (2018). Investigating the effectiveness of the performance evaluation system of Al-Zahra community (peace be upon them) of Sisteran Seminary of Qom. Payam Noor University, center of Dilijan, Central Province. (in persian).
37. ابراهیم‌نژاد، علی، و کریمی مهتاب. (1397). چالش‌های حکمرانی در صندوق‌های بازنشستگی. فصلنامه مطالعات تامین اجتماعی، 83(1)، 1-22.
38. ایلخانی پور، سماء و زرندی، سعید (1402). راهکارهای برون رفت از چالش‌های صندوق‌های بازنشستگی، کنفرانس ملی چالش‌ها و راهکارهای نوین در مدیریت، حسابداری و صنعت بیمه، اردبیل. [https://civilica.com/doc/1798084]
39. پورعزت، علی اصغر(1394). مدیریت از طریق ارزشیابی عملکرد برای هدایت مسیر پیشرفت جامعه. مرکز الگوی اسلامی ایرانی پیشرفت.
40. چوبانی گل سعید، بهنام و سحابی، بهرام (1402). بحران در صندوق بازنشستگی کشوری، اولین کنفرانس بین‌المللی توانمندی مدیریت، مهندسی صنایع، حسابداری و اقتصاد، بابل. [https://civilica.com/doc/1691531]
41. راغفر، حسین و اکبر بیگی، سپیده(1394). تاثیر تغییرات نرخ جایگزینی در صندوق بازنشستگی تامین اجتماعی بر موجودی سرمایه، عرضه نیروی کار و پس‌انداز. فصلنامه پژوهش‌ها وسیاست‌های اقتصادی; ۲۳ (۷۵) :۴۵-۷۴
42. رودری، سهیل ؛ احمدی، علی محمد و امیدی، وحید (1403). بررسی ساز و کار انتقال ریسک آنی در سبد سرمایه گذاری با استفاده از رویکرد R۲ Connectedness: شواهدی از شرکت سرمایه‌گذاری صندوق بازنشستگی کشور، فصلنامه پژوهش‌های اقتصادی ایران، دوره: 29، شماره: 98
43. رییس جعفری مطلق رسول؛ عبدلی قهرمان؛ نصیری اقدم، علی و امیری، حسین (1399). بررسی آثار تغییرات جمعیتی بر پایداری مالی صندوق بازنشستگی با استفاده از مدل نسل‌های همپوشان مبتنی بر رویکرد DSGE. فصلنامه پژوهش‌ها وسیاست‌های اقتصادی; ۲۸ (۹۶) :۱۲۱-۱۶۲
44. زارع، رضا؛ رضایی، محسن و حسینی یزدی و سدمحمدحسن (1398). بررسی میزان اثربخشی سیستم ارزشیابی عملکرد کارکنان جامعه الزهرا (سلام الله علیها) حوزه علمیه خواهران قم. دانشگاه پیام نور مرکز دلیجان استان مرکزی.
45. گرجی پور، اسماعیل و اخوان بهبهانی، علی (۱۳۹۹). بررسی وضعیت موجود صندوق های بیمه اجتماعی کوچک و ارائه الگو برای سامان دهی آنها. معاونت پژوهشی های اجتماعی- فرهنگی، مرکز پژوهش های مجلس شورای اسلامی، شماره مسلسل ۱۷۰۹۴.
46. لینچ، ریچارد (1397). مدیریت استراتژیک. ترجمه وحید خاشعی و فاطمه زرگران. تهران، نشر فوژان.
47. محمودزاده احمدی نژاد، شهریار ؛ گرامی، اصغر و محمدقشقایی، اشکان (1396). شناسایی پیامدهای حکمرانی دولتی بر مدیریت سبد دارایی صندوق‌های بازنشستگی عمومی در جمهوری اسلامی ایران (مطالعه موردی: صندوق‌های بازنشستگی تابعه وزارت تعاون، کار و رفاه اجتماعی)، اولین کنفرانس حکمرانی و سیاستگذاری عمومی، تهران.
48. مکری، فرانک؛ زندی فاطمه، حسینی سید شمس الدین، خضری، محمد (1400). . بکارگیری مدل غیرخطی رگرسیون انتقال ملایم (STR) در تعیین ارتباط متغیرهای کلان اقتصادی با بار مالی صندوق‌های بازنشستگی برای دولت. فصلنامه پژوهش‌ها وسیاست‌های اقتصادی; ۲۹ (۹۸) :۴۴۷-۴۷۷.
49. مهربانی، قربانعلی؛ زرگران خوزانی، فاطمه (1402). محیط کسب‌وکار جهانی: رویارویی با چالش‌ها. شرکت چاپ و نشر بازرگانی، چاپ اول. تهران.
50. عباسی دره بیدی، ابوالفضل، نصیری اقدم، علی (1402). آثار اصلاح سن بازنشستگی بر تراز مالی صندوق بازنشستگی تأمین اجتماعی با استفاده از روش شبیه‌سازی خرد پویا رفاه اجتماعی; ۲۳ (۹۱) :۲۱۸-۱۸۱
51. عباس نیا, سیدمحمد (1402). تبیین جایگاه توسعه صلاحیت حرفه‌ای مدیران در تعیین نقش‌های کلیدی نهاد ناظر بر صندوق‌های بازنشستگی. فصلنامه علمی کارافن. [20(2), 677-696. doi: 10.48301/kssa.2023.376296.2375]
52. عزیزی، مهدی؛ نجارزاده، رضا و حیدری، حسن (1402). ارزیابی چگونگی تجمیع و یا تفکیک صندوق‌های بیمه بازنشستگی در ایران و تاثیر آن بر افزایش کارایی این صندوق‌ها (افزایش جریان درآمدی آنها)، فصلنامه مطالعات مدیریت و کارآفرینی، دوره: 9.
53. مرادی، ایجادالحق و رمضانپور، اسماعیل (1402). بررسی چالش‌های صندوق بازنشستگی درایران و ارائه راهکارهای عملی آن، نهمین کنفرانس بین‌المللی علوم مدیریت و حسابداری، تهران. [https://civilica.com/doc/1671580]
54. نجفی، حسن؛ دامن کشیده، مرجان؛ محمدی، تیمور؛ شجاعی، معصومه؛ دقیقی اصل، علیرضا(1400). بررسی تأثیر شوک متغیرهای کلان اقتصادی بر تاب‌آوری صندوق‌های بازنشستگی ( مطالعه موردی سازمان تأمین اجتماعی). نشریه اقتصاد و بانکداری اسلامي; ۱۰ (۳۶) :۳۸۳-۴۱۴
| بازنشر اطلاعات | |
 |
این مقاله تحت شرایط Creative Commons Attribution 4.0 International License قابل بازنشر است. |
- کاربران حاضر در وبگاه: 0 کاربر;
- میهمانان در حال بازدید: 160 کاربر;
- تمام بازدید‌ها: 21086932 بازدید;
- بازدید 24 ساعت قبل: 3057 بازدید
